时间:2024-07-25 点击: 次 来源:网络 作者:佚名 - 小 + 大
信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元! 2018年,苏某看到路边有一家银行办理信用卡的摊位,银行的工作人员介绍说现在办理信用卡有各种优惠和返利活动,苏某拿了相关介绍资料,仔细了解后,发现通过刷信用卡骗取银行的返利是一个不错的赚钱方法。于是苏某用自己身份证办理了一张该银行的信用卡。 这张信用卡当时的活动规则是:旅游酒店类消费的1%为返利,返利上限为每月500元。苏某又在网上办理了几个POS机,拿到POS机后,苏某将自己一张其他银行的借记卡绑定在申请的POS机上作为收款银行卡,然后用刚办理的信用卡在POS机上刷款,刷的钱就会进入自己的借记卡里,而信用卡返利的钱也会在下一个月进到信用卡内。 2023年,该信用卡发卡银行通过数据分析,发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易,虚假达标套取银行活动补贴优惠,便整理了一份上海地区虚假套利的报案书给警方。 2023年12月25日,公安机关抓获了包括苏某等人,并在其住处查获用于作案的POS机和手机。到案后,苏某交代,办理这么多POS机是因为A银行信用卡只有在酒店刷单上可以返利,而每个POS机在使用时商户是随机跳出酒店类别,或者分时间段跳出酒店类别。每次使用前,苏某会将几个POS机都打开,先刷一次小笔消费,看看对方的商户是不是酒店的类别,如果是酒店的类别就继续刷,如果不是酒店的类别就换一个POS机再试试,直到找到好用的POS机进行刷单。 一直以来,苏某只使用一张信用卡骗取银行返利,也不用于平时消费。等信用卡还款日,苏某再用储蓄卡里的钱偿还信用卡账单,等同于“自产自销”,资金全在自己的信用卡和储蓄卡之间流转。其他几名犯罪嫌疑人也使用相同手法骗取银行返利,甚至有人非法修改POS机代码,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现。时间长了,有的犯罪嫌疑人已经不满足于自己银行卡的返利额度,开始把手伸向亲戚朋友,借他人的信用卡进行刷单以套取更多返利。 当警方找上门的时候,他们还想“我没偷没抢,而且是按照官方指定的规则来做,何罪之有?”这些人认为银行不会在意POS机的收款情况,每个月刷流水几万元也不算多,抱着银行不会因为这样的小事找上门来的心态实施诈骗,直到信用卡被银行判定为风险交易,被封禁使用。据统计,苏某等5人共计骗取这家银行消费返利共计人民币12万余元。 宝山区检察院经审查认为,苏某等人以非法占有为目的,采用虚构事实的方法,骗取被害单位财物,数额较大,犯罪事实清楚,证据确实、充分,以诈骗罪对其提起公诉。 检察官提醒,非法套现属于违法行为,恶意刷单、大额套现属于扰乱市场秩序的行为。作为“羊毛党”,在合法合理“薅羊毛”的同时,应当坚守道德底线,切勿因过度痴迷一时之利,失德,违法,乃至走上犯罪道路。 |
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